Вернуть украденные деньги. Анализ мошенничества на рынке FOREX


​Только каждый десятый трейдер получает прибыль на рынке Форекс и бинарных опционов, а более 83% сделок являются убыточными. Внушительная сумма потерь приходится на мошенничество. Наибольшие потери у инвесторов зрелого возраста.

Тенденции на отечественном финансовом рынке оценили эксперты международной компании MyChargeBack, которая помогает вернуть денежные средства трейдерам, столкнувшимся с мошенничеством брокеров. Опыт экспертов основан на расследовании и успешном закрытии множества дел за период существования на рынке и обращений по факту мошенничества из более чем 100 стран.

Российские трейдеры в группе риска?

Россия занимает 2 место в мире по числу обманутых трейдеров со стороны брокеров и дилинговых центров —12,19% обращений по факту обмана приходятся именно на РФ. При этом общее количество обманутых русскоязычных инвесторов составляет 19,2% от общего объема числа мошенничества в мире. А на одного трейдера приходится 1,4 мошенника.

По статистике, наивысшие суммы потерь зарегистрированы за инвесторами зрелого возраста (кстати, на сегодня максимальная сумма украденных средств у русскоязычных трейдеров составляет 45 млн рублей, а усредненная — около миллиона рублей). При этом категория населения, наиболее подверженная обману, обычно и стремится отстоять свои интересы.

Рынок не терпит эмоций. Что нужно делать, чтобы разбогатеть на «Форексе»?

По данным анализа, 65% обманутых вкладчиков — мужчины, а 35% — женщины. При этом только 28,9% женщин-инвесторов стремятся вернуть активы, в то время как большинство представителей сильного пола готовы бороться за финансовые активы (71,1%).

Сложности в возврате денег

Россия, к сожалению, не на первых позициях в мире по уровню доходов населения. В то же время обманутые европейцы не вкладывают последние деньги в финансовые инструменты, чего не скажешь о доверчивых соотечественниках.

Как и в других сферах, мошенничеству на российском рынке финансовых инструментов подвержены люди предпенсионного и пенсионного возраста. Это еще раз говорит о том, насколько слабая система финансового просвещения населения на сегодня в России, и насколько сильные психологи и манипуляторы действуют по ту сторону счетов. Но на степень наглости аферистов влияет не только этот факт. Тут также весомое место занимает менталитет соотечественников. Финансисты и бизнесмены, которые могли бы вложить инвестиции в приоритетные объекты экономики страны, безвозвратно передав капитал мошенникам, даже не пытаются бороться за свои сбережения. Граждане просто не верят, что им кто-то чем-то реально поможет.

И хотя схемы мошенничества в Европе и Российской Федерации практически идентичны, защита трейдеров со стороны закона на Западе на порядок выше. В нашей стране хоть и проводится активная политика со стороны ЦБ РФ и других регуляторов (например, концепция квалификации юридических лиц Центробанка, запрет на использование активов клиента), показатель возврата средств законным владельцам почти сведен к нулю. Особенно если учитывать борьбу с мошенниками из нерегулированных офшорных юрисдикций — Сент-Винсент и Гренадины, Маршалловы острова, где наблюдается наибольшее количество зарегистрированных брокеров-аферистов.

Какие встречаются ловушки

Все способы обмана делятся на 2 основные категории: массовые, но в небольших размерах, или единичные, но в крупных масштабах, полагают эксперты.

Рекомендуем прочитать:  ЦБ решил объединить Бинбанк и «Открытие»

К массовым относится и клиринг-хаус, и брокерская кухня, и брокераж. В этом случае, за счет большого количества заявок, потери каждого отдельного трейдера практически незаметны. Но в глобальном разрезе это миллионы.

К единичным относят кражи средств с депозитных счетов, отказ брокера выводить активы, «слив» депозитов.

Причем, попадаются в ловушки броских сайтов с обещаниями «стать миллионером уже завтра» как новички, так и опытные финансисты. Многоступенчатые схемы ведения подставных счетов, регистрации в оффшорных юрисдикциях, поддельные сертификаты и лицензии международных регуляторов — только верхушка айсберга работы аферистов. И каждый раз псевдоброкеры разрабатывают все более изощренные пути обольщения инвесторов.

«Слабые» места

Среди основных уловок и слабых мест, на которые давят аферисты можно выделить следующие: 

неопытность (завершившие обучение трейдеры-новички очень подвержены влиянию со стороны гуру спекуляции. Как раз такие аналитики-советчики и способствуют потери депозита), доверчивость (даже опытные финансисты, которые уже успели заработать «состояние», не могут получить свои активы, так как постоянно слышат все новые отговорки и оправдания (хотя баланс положительный и все условия со стороны торговца выполнены на 100%), и главное — верят), внушаемость (многие инвесторы, которые уже успели построить надежный и разумный бизнес, легко вкладывают все активы и даже берут кредиты на огромные суммы в банке, ведь «сейчас стратегия будет лучше», «новая информация брокера точно поможет выиграть» и т.д.). Также слабыми местами станут уязвимость (псевдоброкеры, которые не хотят расставаться с полученными деньгами трейдера, придумывают все новые условия, не указанные в договоре: дополнительная комиссия за вывод средств, удержание налогов с дохода, срочный вывод активов только на Яндекс.Кошелек или через банковские переводы сторонним лицам, невозможность вывода активов до полной выработки бонуса в 40-кратном размере и т.д.) и незащищенность (если мошенники уже получили достаточно средств, они оперативно удаляют все сайты и подтверждения существования компании, опираясь на то, что обманутый трейдер за отсутствием информации не сможет получить помощи у госорганов или юристов).

Можно ли вернуть украденные средства

С учетом того, что брокеры-мошенники обычно действуют на рынке России удаленно (из оффшорных юрисдикций), рассчитывать на помощь прокуратуры или местных регуляторов, в принципе, не стоит. Помимо этого, в 80% случаев брокеры получают средства через так называемые транзитные счета-однодневки, чтобы вычислить конечного получателя денежных средств было просто невозможно. Принимая во внимание эти факты, помощь лишь юриста может стоить в несколько раз больше, чем было потеряно трейдером, кроме того, решение споров на уровне международного права может отнять очень много времени.

Но, несмотря на все юридические сложности, есть реальное законное решение, о котором знают далеко не все клиенты банков — опротестование платежа, отправленного с банковской карты (чарджбэк). Эта процедура основана на регламенте международных платежных систем, которые выдают лицензии учреждениям-посредникам — местным банкам. Главным основанием для инициирования процедуры является заявление в банк на опротестование операций по карте, грамотно составить и подготовить которую могут только профессионалы в области банковских услуг. Инициирование чарджбэк на основании заявления возможно в период до 540 дней с момента последней транзакции на счет получателя-афериста и только в случае доказательства факта обмана.

Рекомендуем прочитать:  Саудовский министр спрогнозировал снижение добычи ОПЕК+

Если деньги переводились брокеру с помощью банковского перевода — возможно инициирование Recall Procedure (в настоящее время предоставляется компанией MyChargeBack). Эффективность данной процедуры также подкрепляется наличием в штате компании юриста на территории Европы, чего нет ни у одной другой компании в РФ.

В рамках компетентной помощи жертвам мошенничества, профильные компании по возврату средств на территории России используют и другие банковские процедуры и методы, если инициирование чарджбэк не помогло. В ряде случаев действует давление на компанию-брокера через составление официального письма-претензии, иногда нужно обращаться напрямую в банк-эквайер через официальное обращение с предоставлением доказательной базы. Тут весьма важен международный опыт общения с банковскими учреждениями и возможность оперировать нормами международного законодательства и мировых финансовых регуляторов, поэтому действующие представительства в Европе являются для компании неоспоримым плюсом.

Сложности самостоятельного возврата средств

Но на сегодняшний день нормы регламента и международного финансового права в доскональности знают не все трейдеры. И шанс успешного возврата средств существенно снижается, пока заявитель пытается вникнуть во все нюансы требований банков, регуляторов и платёжных систем. Проблема также усложняется, если конечный получатель средств оказался не тем лицом, что указан в договоре, если сроки подачи заявления практически истекли из-за постоянных обещаний мошенников, если баланс счета получателя равен нулю, и списывать фактически нечего. В такой ситуации надежней и эффективней обратиться в экспертные компании, которые как раз и специализируются на помощи по возврату инвестиций в результате мошенничества на рынке Форекс. Особенно это касается случаев обмана, когда утрачены существенные суммы, а шанс на возврат активов только один.

Выход из сложной ситуации

Эксперты консалтинговых компаний всесторонне изучили все тонкости процесса возврата средств и могут предоставить исчерпывающий ответ, как минимум в отношении шансов на возврат. Компетентная поддержка специалистов касается не только представления интересов пострадавшей стороны перед госорганами и банковскими учреждениями, но и технических моментов оформления документации и обращения в суд.

Конечно, говорить о том, что ситуация на рынке FOREX и бинарных опционов полностью контролируемая и защищенная, нельзя. Но с появлением специализированных чарджбэк-компаний, как минимум, можно проследить положительную тенденцию в решении споров в пользу трейдеров, независимо от их возраста пола или местонахождения. С каждым годом объем возвращенных средств жертвам мошенничества увеличивается, и в первую очередь, благодаря экспертам в банковском праве. У трейдера все же есть законные представители интересов, которые смогут помочь в случае мошенничества.

Источник

Предыдущая Аэрофлот добавил в мобильное приложение функцию оплаты через Samsung Pay
Следующая РФ инвестирует пять миллиардов долларов в нефтяную отрасль Венесуэлы

Нет комментариев

Написать комментарий