СМИ: банки требуют документальных обоснований для мелких переводов


Эксперты связывают действия банков с попытками бороться с мошенничеством и нелегальными схемами

Ряд российских банков требует документально обосновать мелкие переводы, угрожая заблокировать карты, сообщают Известия со ссылкой на клиентов кредитных организаций.

Из-за каких операций банки будут блокировать карты?

Издание приводит три случая, произошедшие в трех разных кредитных организациях. Их объединяет сумма платежа в тысячу рублей и характер операции — во всех трех случаях деньги переводились между частными лицами.

В числе документов, которые требовали банки — письменное обоснование экономического смысла перевода, подтверждение происхождения средств и даже фотографии карт, с которых был сделан перевод.

Эксперты связывают действия банков с попытками бороться с мошенничеством и нелегальными схемами. В ЦБ отмечают, что банки могут приостанавливать переводы, если считают, что их могут списывать мошенники, однако в таких случаях требуется только подтверждение транзакции от самого клиента.

В случаях если компании необоснованно требуют дополнительные документы, регулятор предлагает обращаться в интернет-приемную ЦБ.

Источник

Рекомендуем прочитать:  Минпромторг РФ усилит поддержку компаний, попавших под новые санкции США
Предыдущая Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы
Следующая Эксперты Роскачества рассказали, как правильно выбирать вино

Нет комментариев

Написать комментарий