Сбербанк объяснил требование к клиентам называть источник дохода


В организации заявили, что в соответствии с законом обращаются к клиенту за пояснениями при выявлении необычных операций

Сбербанк объяснил, при каких обстоятельствах требует у клиентов назвать источник их доходов, сообщает РИА Новости.

Опасный залог. Банки смогут отнимать машины у невнимательных владельцев?

В пресс-службе банка заявили, что, согласно законодательству, это происходит при выявлении необычных операций.

Ранее Известия писали, что клиенты Сбербанка и МКБ пожаловались на вопросы со стороны банков о том, на что они тратят снятые со счетов средства, и как они заработали на открытие вклада. За непредоставление этих сведений банки грозят блокировкой счета или вклада клиента.

«При выявлении необычных операций банк в соответствии с законодательством обращается к клиенту за пояснениями об источнике происхождения средств», – заявили в Сбербанке, отметив, что для подтверждения источника можно использовать договоры об оказании услуг, договоры дарения и другие документы.

В организации добавили, что критерии необычности операций определяет Центробанк, а соответствующая информация находится в открытом доступе. При этом пороговые суммы операций и критерии отбора, которые применяют банки, согласно закону, не могут быть раскрыты.

В соответствии с существующим «антиотмывочным» законодательством, при приеме клиентов на обслуживание и в его процессе кредитные организации могу принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры, чтобы выявить источники происхождения денег и иного имущества клиентов. При этом характер и объем принимаемых мер банки определяют с учетом уровня риска совершения клиентами операций в целях противодействия легализации доходов, которые были получены преступным путем.

Источник

Рекомендуем прочитать:  Суд продлил арест экс-главы Nissan Карлоса Гона на 10 суток
Предыдущая Банки нашли новую причину для блокировки счетов россиян
Следующая Более половины россиян покупают только товары со скидками

Нет комментариев

Написать комментарий